昨天，國(guó)家外匯管理局再次公開通報(bào)了15例外匯違法違規(guī)行為，涉案主體包括4家銀行、4家企業(yè)和7名個(gè)人，總罰款金額約1700萬元人民幣。外匯局首次披露，被通報(bào)的4家企業(yè)和7名個(gè)人的處罰信息都將納入央行征信系統(tǒng)。

4家銀行共被罰沒超700萬元

此次被處罰的銀行有4家。平安銀行廈門分行、光大銀行海口分行都因企業(yè)虛假合同和提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，分別被罰沒280萬元和80萬元。東亞銀行廣州分行、民生銀行大連分行則分別因?yàn)樵谵k理預(yù)付貨款付匯業(yè)務(wù)、內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)未盡審核責(zé)任，被處以罰沒款50萬元和307.3萬元。

企業(yè)多因虛構(gòu)貿(mào)易背景被罰

還有4家企業(yè)因逃匯被處罰，其中3家都是因虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯。寧波明輝礦業(yè)有限公司使用無效單證，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯273.71萬美元，被罰92.4萬元人民幣;寧波詩頂進(jìn)出口有限公司虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯388.1萬美元，被罰127.3萬元人民幣;江蘇五洋集團(tuán)有限公司構(gòu)造進(jìn)口合同，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯200.07萬美元，被處以罰款65.4萬元人民幣。

此外，稷山縣康盛達(dá)蜜餞食品有限公司因貨物出口未收匯，金額合計(jì)466.47萬美元，被處以罰款208.59萬元人民幣。

值得注意的是，外匯局通報(bào)中特別注明這4家企業(yè)的處罰信息都納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

利用173人購匯額度分拆逃匯被罰300萬

此次被通報(bào)的7名個(gè)人，有4人因?yàn)橛玫叵洛X莊非法買賣外匯被罰，有3人因分拆逃匯被罰。

非法買賣外匯的4人中，江蘇籍徐某和遼寧籍馮某都是在澳門賭場(chǎng)通過地下錢莊多次非法買賣港元，違規(guī)金額分別折合265.98萬元人民幣和1081.79萬元人民幣，分別被罰款32萬元人民幣和130萬元人民幣。

分拆逃匯的3人都是要非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，他們利用其他人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶。其中，吉林籍隋某涉案金額和罰款金額最大。隋某利用173名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)1205.65萬加元，被處以罰款300.9萬元人民幣。

“螞蟻搬家”式逃匯將上外匯局“關(guān)注名單”

外匯局通報(bào)特別注明，對(duì)這7人實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。據(jù)了解，為防范個(gè)人項(xiàng)下資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，外匯局規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)個(gè)人或機(jī)構(gòu);個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外幣現(xiàn)鈔;同一個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃至5個(gè)以上直系親屬等，都將被認(rèn)定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為并進(jìn)入銀行“關(guān)注名單”。

不過，“關(guān)注名單”不等于“黑名單”。納入銀行“關(guān)注名單”的個(gè)人，外匯局不會(huì)暫停其外匯交易和匯款，只是兩年內(nèi)不可享受通過電子銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的便利。被列入了“關(guān)注名單”，仍可憑規(guī)定的證明材料和身份證件在銀行柜臺(tái)上辦理。但如果通過分拆匯出等方式，實(shí)現(xiàn)外匯資金違規(guī)流出，外匯局將依法依規(guī)跟蹤查處并予以處罰。