日前，上海農(nóng)商銀行寶山美安路分理處成功堵截一起詐騙案件，為客戶避免了百萬資金損失。

據(jù)介紹，方女士(化名)當(dāng)天帶著同伴前去上海農(nóng)商銀行寶山美安路分理處要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)賬金額106萬元。辦理過程中，銀行工作人員向她“四問一告知”，提示注意防止電信詐騙?？蛻舯硎具@筆款項(xiàng)是用于投資，但她填寫的匯款用途卻是“借款”，明顯異常。為保護(hù)客戶資金安全，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人仔細(xì)詢問方女士“投資項(xiàng)目”的細(xì)節(jié)。方女士說是參與投資“高回報(bào)種樹項(xiàng)目”。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人初步認(rèn)定，這可能是詐騙或非法集資，當(dāng)即勸阻方女士匯款。但對方沉浸于“高回報(bào)”預(yù)期堅(jiān)持轉(zhuǎn)賬。對此，網(wǎng)點(diǎn)立刻聯(lián)系轄區(qū)民警，向客戶列舉多起類似詐騙、非法集資案例，最終讓客戶打消了匯款的念頭。

當(dāng)前，各種詐騙套路層出不窮，所謂的“云養(yǎng)殖”“云種樹”都有可能是打著“互聯(lián)網(wǎng)+鄉(xiāng)村振興”幌子開展的非法集資或傳銷，不僅損害投資者合法權(quán)益，更擾亂正常的金融秩序。為此，業(yè)內(nèi)人士提醒金融消費(fèi)者，一是要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，面對高額回報(bào)誘惑，要牢記天上不會掉餡餅，冷靜分析，避免上當(dāng)受騙;二是增強(qiáng)理性投資意識，明白高回報(bào)伴隨高風(fēng)險(xiǎn)的道理，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力從正規(guī)渠道購買理財(cái)產(chǎn)品。